¿Qué son los ETFs y por qué todos hablan de ellos este año?

En el mundo de las inversiones, pocos instrumentos han ganado tanta popularidad como los ETFs (Exchange Traded Funds o fondos cotizados). En 2025, su protagonismo es indiscutible. Pero, ¿qué son realmente los ETFs? ¿Por qué tantas personas —desde inversionistas principiantes hasta expertos— están incluyendo estos fondos en sus carteras? En este artículo te explicamos qué son, cómo funcionan, sus ventajas, y por qué están en boca de todos este año.

¿Qué es un ETF?

Un ETF (Exchange Traded Fund) es un tipo de fondo de inversión que agrupa una variedad de activos —como acciones, bonos o materias primas— y cotiza en bolsa como si fuera una acción individual.

¿Cómo funcionan los ETFs?

• Funcionan como una canasta diversificada de activos.
• Se compran y venden durante el día en bolsas de valores.
• El precio fluctúa en tiempo real, como el de cualquier acción.
  

Ejemplo visual:
Imagina un ETF como una cesta que contiene distintas frutas (por ejemplo, manzanas = acciones tecnológicas, uvas = bonos del gobierno, plátanos = materias primas). Al comprar una participación en algún ETF, accedes a toda la cesta, no solo a una fruta.

Ventajas clave de los ETFs en 2025

Los ETFs ofrecen beneficios que los hacen especialmente atractivos para inversores actuales:

1. Diversificación instantánea de los ETFs

Al invertir en un ETF, obtienes exposición a muchos activos diferentes. Esto reduce el riesgo de depender del desempeño de una sola empresa.

Ejemplo: Un ETF que replica el índice S&P 500 te expone a 500 grandes empresas de EE.UU.

2. Bajos costos

Los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos mutuos tradicionales, lo que se traduce en mayor rendimiento neto para el inversor.

3. Alta liquidez

Al cotizar en bolsa, puedes comprar o vender ETFs en cualquier momento durante el horario de mercado.

4. Transparencia

La mayoría publica sus participaciones a diario, lo que permite saber exactamente en qué estás invirtiendo.

5. Amplia variedad de opciones

Puedes encontrar diferentes tipos ETFs que replican índices, sectores (tecnología, salud), clases de activos (bonos, materias primas) o estilos de inversión (valor, crecimiento).

6. Facilidad de acceso

Casi cualquier plataforma de corretaje permite comprar ETFs, lo que los hace accesibles para inversores principiantes.

7. Eficiencia fiscal

Muchos ETFs son estructurados para minimizar los eventos tributarios, lo que puede traducirse en beneficios fiscales para el inversionista.

8. Inversión pasiva y activa

Existen ETFs que simplemente siguen un índice, pero también hay opciones de gestión activa que buscan generar rendimientos superiores.

¿Por qué el auge de los ETFs en 2025?

Varios factores del contexto económico actual explican este fenómeno:

• Conciencia sobre los costos: Cada vez más personas valoran las soluciones de bajo costo.
• Democratización de las inversiones: Se puede invertir desde montos pequeños.
• Incertidumbre económica: La diversificación se vuelve clave para mitigar riesgos.
• Innovación constante: Nuevos ETFs permiten estrategias más sofisticadas o nichos muy específicos.

Dato útil:
Según Statista, el volumen global de activos en ETFs superó los 11 billones de dólares en 2024, y se espera que continúe creciendo en 2025.

Tipos de ETFs más comunes