Cómo el Portafolio de Riesgo 8/10 de Insights Supera al S&P500 en 2025

En lo que va del 2025, el portafolio de riesgo 8/10 de Insights ha tenido un desempeño notablemente superior al S&P500. Si analizamos $100 invertidos en ambas alternativas, observamos que el S&P500 ha caído más de un 3%, mientras que el portafolio de riesgo 8/10 ha caído menos de un 0.5%.

Basandonos en esta diferencia en el desempeño, te vamos a contar la importancia de una estrategia de inversión basada en una diversificación efectiva.

La importancia de la diversificación en tu portafolio

Diversificar es clave para reducir el riesgo en momentos de volatilidad e incertidumbre. Aunque el S&P500 está compuesto por 500 acciones, su diversificación es limitada, ya que no abarca diferentes clases de activos ni geografías. En muchas ocasiones, el índice se ve dominado por unas pocas compañías de gran capitalización, lo que lo hace vulnerable a movimientos inesperados del mercado.

Construyendo un Portafolio Más Eficiente: ETF SOXX y bono del tesoro TLT

Un portafolio diversificado puede lograr un mejor balance de riesgo y retorno. Por ejemplo, combinar el ETF de semiconductores SOXX (mayor riesgo y retorno) con bonos del Tesoro de largo plazo TLT (menor riesgo y retorno) permite crear combinaciones más eficientes que el S&P500. Dependiendo del porcentaje asignado a cada uno, se pueden generar portafolios con igual retorno esperado pero menor riesgo, o con el mismo riesgo, pero mayor retorno esperado. Una gráfica de la frontera eficiente de estos dos ETFs muestra cómo ciertas combinaciones superan al S&P500.

La clave: correlación negativa

El beneficio de combinar SOXX y TLT radica en su correlación negativa: cuando uno baja, el otro tiende a subir. Esto no ocurre con el S&P500, que tiene correlación positiva con SOXX y una relación más débil con TLT. En otras palabras, SOXX se mueve más agresivamente que el S&P500, mientras que TLT se comporta de manera independiente, aportando estabilidad al portafolio.

La diversificación en el portafolio de riesgo 8/10 de Insights

El portafolio de riesgo 8/10 de Insights incorpora activos diversificados como SOXX, TLT, IEMG (mercados emergentes), SJNK (bonos de alto rendimiento a corto plazo) y XME (mineras y metales). Estas posiciones han permitido minimizar las caídas en 2025 en comparación con el S&P500.

Esta es la distribución de activos del portafolio de riesgo 8/10 de Insights:

Machine Learning y la gestión de portafolios en Insights

Un aspecto diferenciador del portafolio de Insights es que su diversificación está optimizada por algoritmos de Machine Learning. Estos algoritmos analizan continuamente los mercados y ajustan las alocaciones para maximizar la eficiencia del portafolio. A diferencia de las decisiones humanas, que pueden estar influenciadas por sesgos emocionales y cognitivos, los modelos algorítmicos procesan grandes volúmenes de datos en tiempo real y encuentran combinaciones óptimas en dimensiones de alta complejidad. Esto permite a Insights adaptarse de manera más efectiva a los cambios del mercado y ofrecer portafolios más resilientes y rentables a sus inversionistas.

Conclusión

El mejor desempeño del portafolio de riesgo 8/10 de Insights en 2025 frente al S&P500 demuestra el valor de la diversificación inteligente. Al incorporar activos con diferentes perfiles de riesgo y baja correlación, y al aprovechar la capacidad analítica de Machine Learning, Insights ha construido un portafolio que no solo protege mejor el capital en tiempos inciertos, sino que también ofrece un balance más eficiente entre riesgo y retorno.