Mercado de Divisas: ¿Cómo funciona?

El mercado de divisas se ha convertido en uno de los mercados más grandes y fuertes del mundo.

El informe trienal elaborado por el Bank for International Settlements, establece que este tipo de comercio llegó a los USD $6.6 mil millones de dólares diarios en abril de 2019.

Esto representa un importante aumento respecto a los USD $5.1 mil millones de los 3 años anteriores.

Específicamente, el mercado Forex resulta hoy muy atractivo por muchas razones: los operadores pueden ingresar a él de manera simple y fácil; es uno de los mercados tecnológicamente más avanzados y puede operar en su propio tiempo.

De hecho, existen aplicaciones que te pueden llevar a realizar estos actos de manera muy sencilla, segura y rápida.

En esta guía de Forex, vamos a sumergirnos en los aspectos clave sobre el mercado de divisas, incluyendo:

• ¿Qué es el mercado de divisas?
• 4 beneficios del comercio de divisas.
• ¿Qué impulsa los movimientos de divisas?
• Desarrollo de una estrategia de comercio de divisas.
• 3 estrategias populares de análisis técnico.
• Reglas comerciales: ¿Cómo elaborar una propia?

Lee hasta el final y disfruta del contenido.

¿Qué es el mercado de divisas?

El mercado de divisas trata del proceso de compra y venta de monedas como el dólar estadounidense, el euro, el peso colombiano, chileno o argentino.

A menudo llamado comercio de divisas (Forex), implica la compra de una divisa y al mismo tiempo la venta de otra.

Esto con el objetivo de generar beneficios a partir de los movimientos de divisas o simplemente, generar un intercambio de una moneda de menor valor a otra en razón de crear un fondo de ahorro en una moneda sólida.

Entonces, el comercio de divisas se lleva a cabo en el mercado de divisas, un mercado global en el que los comerciantes de todo el mundo intercambian monedas de todo el mundo.

Este es un tipo de comercio que ha llegado en la actualidad a lograr USD $6.6 mil millones de dólares día a día.

En el pasado, el comercio de divisas lo realizaban principalmente bancos, inversores institucionales y fondos de cobertura.

Sin embargo, gracias a los avances tecnológicos, literalmente cualquiera puede operar con divisas, gracias a plataformas de gestión patrimonial; una tecnología que ha avanzado enormemente en lo que a planeación financiera se trata.

Estas son las 10 monedas más negociadas mundialmente

Ahora bien, ¿cuáles son las monedas más negociadas en todo el mundo?

Sin duda, esto te dará un panorama para evaluar dónde colocar tus fondos de manera segura y protegerte de la inflación que está teniendo la región Latinoamericana.

• Dólar estadounidense - USD.
• Euros - EUR.
• Yen japonés - JPY.
• Libra esterlina - GBP.
• Dólar australiano - AUD.
• Dólar canadiense - CAD.
• Franco suizo - CHF.
• Renminbi chino - CNH.
• Dólar de Hong Kong - HKD.
• Dólar neozelandés - NZD.

Incluso, si nunca antes has operado activamente con divisas, probablemente hayas tenido algo de experiencia comprando y vendiendo en algún momento.

Por ejemplo, si fuiste de vacaciones al extranjero, lo más probable es que hayas cambiado su moneda local por una moneda internacional.

Al cambiar una moneda por otra, esencialmente se participa en el mercado de divisas.

4 beneficios del comercio de divisas

Sin duda, operar en el mercado de divisas tiene grandes ventajas. No solo para grandes organizaciones, sino también para personas naturales que busquen colocar sus fondos en un sitio estable y seguro, alejándose de las crisis económico-políticas.

Estos son cuatro de sus beneficios:

1. Bajos requisitos de capital

Uno de los principales atractivos del comercio de divisas es que no se necesita tener mucho dinero para comenzar. Esto significa que los pequeños inversores pueden ingresar fácilmente al mercado.

En efecto, tan solo necesitarás cargar la cantidad de dinero que quieras para comenzar a operar y comprar divisas.

Además de poder comprar, con las plataformas de gestión patrimonial podrás, por ejemplo, tener dólares en la plataforma. También está la posibilidad de acceder a cuentas en Estados Unidos gracias a la simplificación de trámites financieros de este tipo.

2. Un pequeño depósito puede recorrer un largo camino

La razón por la que no se necesita mucho capital para comenzar a operar con divisas es que es posible usar el "apalancamiento" y las inversiones cortas para controlar una gran cantidad de dinero con solo un pequeño depósito.

La forma en que funciona el apalancamiento es que básicamente le pides prestado dinero a tu corredor para operar con más dinero del que has depositado en tu cuenta.

3. Los costos de transacción son bajos

Otro beneficio del comercio de divisas es que los costos de transacción son bajos. Por lo general, no hay tarifas de transacción en las operaciones de divisas.

La principal forma de tarifa que pagan los comerciantes es el diferencial entre el precio de compra y el precio de venta de la operación.

4. Puedes comerciar cuando quieras

Finalmente, otra gran ventaja del comercio de divisas es que puede operar en su propio horario. El mercado de divisas está abierto las 24 horas durante cinco días de la semana.

El comercio comienza con la apertura de la sesión de Sydney el lunes por la mañana y cierra con la sesión de Nueva York el viernes por la noche, lo que significa que hay tiempo limitado para operar.

No obstante, para la compra de divisas desde plataformas digitales, podrás hacerlo los 7 días de la semana y con una visualización de inversiones inmediata desde una aplicación de fácil uso.

¿Qué impulsa los movimientos de divisas?

La fortaleza de una moneda se ve afectada por la dinámica de la oferta y la demanda. Si la demanda de una moneda aumenta, su valor se elevará. Sin embargo, si la demanda disminuye, su valor caerá.

Hay una serie de factores que pueden influir en la oferta y la demanda de una moneda. A continuación, le daremos un vistazo a algunos de los principales factores:

Tasas de interés

Las tasas de interés de un país tienen un impacto importante en la oferta y la demanda de su moneda.

Si un Estado aumenta sus tasas de interés, la demanda de su moneda tiende a aumentar a medida que el capital extranjero ingresa al país.

Sin embargo, si un país reduce sus tasas de interés, la demanda de su moneda tiende a caer a medida que el capital extranjero sale del país.

Inflación

La tasa de inflación de un país (el aumento de los precios de los bienes y servicios a lo largo del tiempo) también puede afectar la oferta y la demanda de su moneda.

Una alta tasa de inflación puede conducir a una reducción de la demanda. Esto es lo que sucede en América Latina, donde muchas personas buscan evitar los bancos locales para ahorrar dinero.

Por el contrario, acuden al mercado de divisas e invierten en una moneda más fuerte que la suya para prevenir ser víctima de la reducción del valor de la moneda.

De hecho, existen métodos para abrir cuenta en dólares y mantenerse firme frente a esta adversidad.

Desempeño económico

Los países que son económicamente fuertes tienden a ver una mayor demanda de sus monedas como ocurre, por ejemplo, con los Estados Unidos. Por esta razón, no es una sorpresa que el dólar estadounidense sea la moneda más comercializada a nivel global.

Por el contrario, los países que están experimentando desafíos económicos tienden a ver una disminución de la demanda de sus monedas.

Algunos indicadores económicos que los comerciantes de divisas suelen monitorear incluyen:

• Producto Interno Bruto (PIB): esta es una medida amplia de la salud general de una economía.
• Tasa de desempleo: el desempleo afecta el gasto del consumidor que, a su vez, afecta el crecimiento económico.
• Datos de ventas minoristas: el gasto de los consumidores representa la mayor parte del PIB de un país, por lo que los datos de ventas pueden proporcionar información valiosa sobre la salud de una economía.
• Encuestas de opinión: proporcionan información sobre el nivel de expansión o contracción económica de un país.

Deuda del Estado

Los niveles de deuda de un país también pueden tener un impacto en la demanda de su moneda. Los que tienen grandes deudas en relación con su PIB tienden a ser menos atractivos para los inversores extranjeros.

Esto se traduce en una menor demanda de sus monedas a escalas globales.

Estabilidad política

Los inversores extranjeros tienden a buscar países políticamente estables cuando invierten su capital.

La agitación política en un país puede resultar en una menor demanda de su moneda a medida que el capital extranjero se traslada a Estados más estables.

Desarrollo de una estrategia de comercio de divisas

Antes de comenzar a operar con divisas, vale la pena tomarse el tiempo para desarrollar una estrategia comercial. Este es esencialmente un plan para ayudarte a determinar cuándo comprar o vender un par de divisas en un momento dado.

Las estrategias de negociación de divisas pueden basarse en el análisis fundamental, el análisis técnico o una combinación de ambos.

Análisis fundamental vs técnico

El análisis fundamental implica observar toda la información disponible que podría afectar la fortaleza o debilidad de una moneda.

En este método de evaluación, los comerciantes observan factores económicos como las tasas de interés, la inflación y los datos de desempleo para determinar si una moneda va a subir o bajar.

El análisis técnico, por otro lado, implica evaluar gráficos e indicadores de precios para predecir los movimientos futuros de una moneda.

En esta forma de análisis, los comerciantes se centran en los patrones y tendencias de los gráficos y utilizan los movimientos de precios históricos para predecir los movimientos de precios futuros.

3 estrategias populares de análisis técnico

Entre las estrategias más conocidas de análisis técnico para una planeación financiera aplicables al mercado de divisas, encontramos:

Comercio de tendencia

Esta estrategia tiene como objetivo capturar ganancias mediante el análisis de la tendencia de una moneda. Una tendencia ocurre cuando una moneda se mueve en una dirección durante un largo período de tiempo.

Una vez que hayas identificado la tendencia, puedes beneficiarte de ella operando en la misma dirección que esta.

Comercio de soporte y resistencia

Esta estrategia tiene como objetivo capturar ganancias mediante la identificación de los niveles de soporte y resistencia de una moneda.

• El soporte es el nivel en el que al precio de la divisa le resulta difícil caer por debajo.
• La resistencia es el nivel en el que el precio de la moneda tiene dificultades para subir.

Una vez que se hayan detallado estas áreas, es posible obtener beneficios colocando operaciones en el ámbito donde es probable que se revierta el precio de la moneda.

Comercio de ruptura

Esta estrategia tiene como objetivo capturar ganancias mediante la identificación de monedas en el mercado de divisas que han superado los niveles de soporte o resistencia establecidos.

En este caso, y en todos los demás, existen aplicaciones que brindan insights semanales y mensuales para que puedas ajustar tu estrategia para que surta el efecto deseado.

Reglas comerciales: ¿Cómo elaborar una propia?

Una vez que determines qué método de análisis utilizarás para operar en el mercado de divisas, el siguiente paso es desarrollar un conjunto sólido de reglas comerciales. Esto te ayudará a mantener la disciplina y también a reducir el riesgo.

Esta parte de su estrategia debe centrarse en:

• Tamaño de la posición: establecer el tamaño óptimo de tu posición es una parte importante de una estrategia comercial.
• Puntos de entrada: el plan debe consistir en reglas que determinen cuándo ingresar una posición larga o corta en un par de divisas determinado.
• Puntos de salida: también debes contar con parámetros que señalen cuándo salir de una posición larga o corta.
• Stop loss: por otro lado, la metodología aplicada también debe centrarse en herramientas de gestión de riesgos como stop loss.

No existe una fórmula única para el éxito cuando se trata de operar en el mercado de divisas. La clave es comenzar con una estrategia básica y perfeccionarla con el tiempo.

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