ETFs y Portafolios Gestionados

Los Exchange Traded Funds, conocidos como ETFs, son un derivado financiero creado por John Bogle en los años 70 con el objetivo de democratizar las inversiones. En la actualidad, existen más de 5,000 ETFs en los mercados financieros, que rastrean diferentes industrias y sectores, como acciones de tecnología, países emergentes, bienes raíces, energía renovable, entre muchos otros.

Este producto financiero básicamente nos permite diversificar nuestros portafolios con poco dinero, adquiriendo participaciones dentro de un “fondo” que contiene diferentes activos particulares.

En Insights te ofrecemos Portafolios Gestionados, que usando herramientas tecnológicas, nos permiten ofrecerte carteras eficientes y optimizadas que cuentan con un universo de inversión de 55 diferentes ETFs de distintos sectores, asset classes, y sub asset classes. 

En particular, los portafolios gestionados en Insights están optimizados de acuerdo a tu nivel de riesgo. Actualmente te ofrecemos 10 portafolios que te permiten acceder a 10 diferentes perfiles de riesgo, lo que es posible gracias a las diferentes ponderaciones que se pueden realizar a partir una gama amplia de asset classes y sub asset classes que constituyen el universo de inversión mencionado. 

Los diferentes asset classes que componen nuestros Portafolios Gestionados principalmente incluyen renta variable (equity) y renta fija (fixed income); y, dentro de los sub asset classes se encuentran: energía, financiero, tecnología, países emergentes, industriales, materiales, bonos de alto rendimiento (High Yield), entre otros.

En el siguiente gráfico se puede apreciar la cantidad total activos bajo administración de los ETFs de los portafolios gestionados:

Activos bajo administración de ETFs seleccionados ($ USD)

Fuente: elaboración propia con base en etf.com

El asset class con mayor peso dentro de los ETFs gestionados por Insights es el de Large Cap (de alta capitalización de mercado). En este segmento se encuentran ETFs compuestos mayoritariamente por empresas que hacen parte de índices referentes del mercado, como por ejemplo el S&P 500, que sigue a las 500 empresas más grandes de EEUU por capitalización bursátil (Market Cap) como Amazon, Apple, Google, Facebook, entre otras.

Además, dentro del grupo de Large Cap, podemos encontrar ETFs compuestos por compañías que hacen parte del Nasdaq 100, otro de los índices bursátiles más importante de EEUU, enfocado en las 100 empresas no financieras de mayor tamaño, listadas en la bolsa de valores del Nasdaq, como por ejemplo Nvidia, Microsoft, Tesla, entre otras.

Igualmente, otro asset class muy relevante dentro de los ETFs que usamos en Insights es de Renta Fija (Fixed Income). Dentro de esta clase de activos contamos principalmente con bonos del tesoro americano de distintos plazos, bonos internacionales, bonos corporativos, tanto con grado de inversión como high yield, entre otros. 

Ahora bien, desde el punto de vista de sectores económicos, en Insights también contamos con ETFs que le hacen seguimiento a sectores muy importantes, como lo son el financiero y de energía. Dentro del sector financiero tenemos ETFs que rastrean principalmente bancos y empresas financieras/aseguradoras, como por ejemplo Berkshire Hathaway, JP Morgan, Bank of America, entre otras. Y en el sector energético, contamos con ETFs que rastrean principalmente empresas petroleras, como por ejemplo Exxon Mobile, Chevron, Occidentral Petroleum, entre otras. 

Estos ETFs son administrados por los Asset Managers más importantes del mundo, como son BlackRock, Vanguard, State Street, Invesco, entre otros. Hoy en día, estos Asset Managers administran más de 20 trillones de dólares en activos bajo administración (AUM). En los ETFs usados en los Portafolios Gestionados que te ofrecemos en Insights, la distribución según los Asset Managers es la siguiente: 

Participación de Asset Managers según los ETFs utilizados en los Portafolios Gestionados

Fuente: elaboración propia con base en BlackRock, State Street Global Advisros, Vanguard e Invesco

Los ETFs que usamos en Insights tienen en total 170 billones de dólares en activos bajo administración (AUM) y un volumen promedio diario de trading de 4.3 billones de dólares, lo que le brinda seguridad, tranquilidad y liquidez a tus inversiones.

Además, es importante resaltar que, con los ETFs que usamos en Insights en los Portafolios Gestionados, puedes tener exposición a los mercados financieros de diferentes regiones, como por ejemplo EE.UU, Brasil, Europa, Asia, entre otros, de manera que la diversificación geográfica de cada portafolio es importante. 

Exposición geográfica de los Portafolios Gestionados

Fuente: elaboración propia con base en BlackRock, State Street Global Advisros, Vanguard e Invesco

Así pues, dentro de las ventajas de invertir en los ETFs que Insights te ofrece se encuentran:

1. Estás diversificando tu portafolio y reduciendo el riesgo asociado.
2. Los costos administrativos (comisiones) suelen ser más bajos que otros productos, incluso que los fondos mutuos, lo que se traduce en un mejor rendimiento.
3. Tienen un alto grado de liquidez, puedes vender tus posiciones en el mercado rápidamente y a un precio eficiente.
4. Permiten democratizar las inversiones y que más personas tengan acceso a los mercados financieros en todo el mundo. 

Si quieres conocer un mayor detalle sobre los ETFs y sus ventajas puedes consultar este post.